1. Từ tham vọng toàn cầu đến dấu vết đa cấp lừa đảo
Nguyễn Văn Hạ – doanh nhân gốc Gia Lai – từng tự tin giới thiệu nền tảng mạng xã hội du lịch Hahalolo ra mắt năm 2019, với tham vọng vươn tới 2 tỷ người dùng toàn cầu vào năm 2024 và niêm yết trên NASDAQ. Ông từng tuyên bố có thể “đè bẹp Facebook” và mở văn phòng ở Ấn Độ (2022) và bang Florida, Mỹ (2023).
Tuy nhiên, không có số liệu độc lập nào xác nhận sự tăng trưởng hay doanh thu, và nền tảng này nhanh chóng vướng nghi vấn giữ tiền người dùng trái phép do triển khai ví điện tử không có giấy phép.
2. PAYN – Mô hình đa cấp hứa hẹn lợi nhuận “khủng”
Từ năm 2021, Nguyễn Văn Hạ cùng đồng phạm đã phát triển đồng tiền ảo PaynetCoin (PAYN) hoạt động theo cơ chế đa cấp. Nhà đầu tư được hứa hẹn lợi nhuận 5–9% mỗi tháng, được trả thưởng bằng PAYN và khuyến khích mời người mới, tương đương mô hình “lấy tiền người sau trả cho người trước”.
Nhóm này quảng bá PAYN có thể dùng để thanh toán vé máy bay, khách sạn, nhưng thực tế không có đơn vị nào chấp nhận. Người chơi giao dịch qua các website như FMCPAY.com và AFF2024.com, đổi từ USDT sang USD hoặc VNĐ.
3. Phá án khẩn cấp: Triệt phá đường dây lừa đảo xuyên quốc gia
Ngày 15/7/2025, lực lượng Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với Bộ Công an khám xét khẩn cấp tại Phú Thọ, Hà Nội và TP.HCM. Công an đã thu giữ khoảng 800 tỷ đồng tiền mặt, cùng bất động sản, thiết bị và nhiều tài liệu liên quan.
Vụ án được xác định là lừa đảo quy mô, với 20 bị can bị khởi tố về các tội: “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” và “Sử dụng mạng máy tính, viễn thông nhằm chiếm đoạt tài sản”.
4. Kinh tế “đẫm mồ hôi”: Lợi nhuận thật là tiền của nhà đầu tư
Nhóm đã huy động số tiền lên tới hàng tỷ USD, đánh vào lòng tham với những kỳ vọng lợi nhuận cao. Đối tượng chủ mưu từng rút khoảng 200 triệu USD sử dụng cho mục đích cá nhân khi vụ việc bị triệt phá.
5. Cảnh báo: Núp bóng đa cấp, lợi dụng công nghệ che mắt nhà đầu tư
Cơ quan điều tra khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước lời hứa “lãi khủng” hay đầu tư đa cấp núp bóng tiền mã hóa. Dù sử dụng nền tảng blockchain, PAYN không có giá trị pháp lý và hoàn toàn do nhóm này kiểm soát.
Kết luận
Vụ án PaynetCoin là một lời cảnh tỉnh đắt giá về rủi ro từ các mô hình đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng không có căn cứ pháp lý. Từ tham vọng thời “Hahalolo vươn ra thế giới” đến màn sụp đổ với hàng tỷ USD biến mất, câu chuyện này cho thấy sự cần thiết phải minh bạch và kiểm soát chặt chẽ trong lĩnh vực tài sản số.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
