1. Ngưỡng báo cáo mới: 1.000 USD – siết chặt chuyển tiền quốc tế tại Trung tâm Tài chính Quốc tế
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất trong dự thảo Nghị định quy định chế độ báo cáo đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế (TTTC) phải được báo cáo chính thức. Biện pháp này nhằm tăng cường giám sát, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
2. Nghị định mới: đa mục tiêu và thủ tục tối giản
Dự thảo Nghị định không chỉ bao gồm quy định về báo cáo giao dịch, mà còn thiết lập cơ chế cấp phép ngân hàng đơn giản hơn, rút ngắn thời gian từ 180 ngày xuống còn 120 ngày cho hồ sơ đầy đủ và hợp lệ.
3. Lý do chính đáng: Bảo vệ dòng vốn và giảm rủi ro xuyên biên giới
NHNN lưu ý rằng, phần lớn giao dịch tại TTTC quốc tế sẽ thực hiện qua hệ thống thanh toán quốc tế như SWIFT, khiến các giao dịch này dễ bị lợi dụng để rửa tiền hay chuyển vốn ra nước ngoài. Do đó, yêu cầu báo cáo từ ngưỡng 1.000 USD là cần thiết để kiểm soát dòng vốn và giảm thiểu rủi ro.
4. Chưa vào vận hành đã có kế hoạch điều chỉnh cho phù hợp thực tiễn
NHNN sẽ theo dõi thực tế hoạt động của TTTC để đánh giá số lượng giao dịch, mức độ rủi ro, khả năng lưu trữ và khai thác dữ liệu. Dựa trên đó, quy định về ngưỡng báo cáo có thể được điều chỉnh cho phù hợp hơn.
5. Cơ chế đặc thù: Không huy động vốn và không áp dụng can thiệp đặc biệt
-
Các tổ chức, ngân hàng tại TTTC không được huy động vốn từ tổ chức/cá nhân trong nước nếu họ không phải là thành viên của trung tâm.
-
NHNN cũng sẽ không áp dụng các biện pháp can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, tái cơ cấu hay cung cấp tín dụng đặc biệt, đồng thời không thực hiện nghiệp vụ ngân hàng trung ương đối với các tổ chức này.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
