1. Tóm tắt vụ việc
Một nhà sáng lập người Việt, điều hành một nền tảng cho vay hiện đã dừng hoạt động, vừa chấp nhận nộp khoảng 10,5 triệu USD để dàn xếp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
SEC cáo buộc cá nhân này và nền tảng của ông đã sử dụng vốn của nhà đầu tư để mua stablecoin TerraUSD (UST) – một loại tiền số từng được thiết kế để duy trì tỷ giá cố định với đồng đô la Mỹ nhưng đã sụp đổ.
2. Chi tiết khoản dàn xếp với SEC
Mức dàn xếp lên tới 10,5 triệu USD bao gồm hoàn tiền cho nhà đầu tư và các khoản phạt dân sự.
SEC cho rằng nền tảng này đã sai phạm khi không minh bạch việc sử dụng tiền đầu tư, đồng thời có các hành vi gây hiểu nhầm về rủi ro liên quan TerraUSD.
3. Bối cảnh vụ sụp đổ TerraUSD
TerraUSD từng là stablecoin thuật toán phổ biến, song đã mất chốt với USD vào tháng 5/2022, kéo theo sự sụp đổ của token LUNA, gây thiệt hại hơn 40 tỷ USD cho nhà đầu tư toàn cầu.
Ủy ban SEC sau đó đã kiện Do Kwon – người sáng lập Terraform Labs, với cáo buộc gian lận chứng khoán và cung cấp thông tin sai lệch nhằm huy động vốn trái phép.
4. So sánh các vụ phạt liên quan TerraUSD
| Vụ việc | Đối tượng | Mức tiền dàn xếp | Ghi chú |
|---|---|---|---|
| Nền tảng Việt Nam | Cá nhân người Việt | ~10,5 triệu USD | Đã dừng hoạt động |
| Terraform Labs và Do Kwon | Do Kwon và công ty | 4,55 tỷ USD (gồm 4,05 tỷ hoàn tiền, 420 triệu và 80 triệu USD phạt) | Vụ án lớn gây thiệt hại toàn cầu |
5. Tác động và bài học
Mặc dù mức dàn xếp chỉ ở quy mô triệu đô, vụ việc này là dấu hiệu rõ ràng rằng SEC đang mở rộng phạm vi giám sát đến cả những nền tảng nhỏ hơn nếu có yếu tố gian lận, thiếu minh bạch hoặc sử dụng stablecoin rủi ro.
Đây là một cảnh báo nghiêm túc cho cộng đồng khởi nghiệp blockchain tại Việt Nam và khu vực, rằng việc huy động vốn hoặc vận hành nền tảng tài chính cần tuyệt đối tuân thủ pháp lý quốc tế.
6. Kết luận
Vụ dàn xếp 10 triệu USD với SEC cho thấy dù quy mô nhỏ, các startup vẫn có thể phải chịu trách nhiệm nặng nề nếu liên quan đến gian lận tài chính.
Trong bối cảnh các cơ quan quản lý toàn cầu đang siết chặt với lĩnh vực crypto, các dự án cần đề cao minh bạch, bảo vệ nhà đầu tư và tuân thủ luật quốc tế nếu muốn tồn tại lâu dài.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
